Notre méthode: le bilan social et patrimonial

Nous vous proposons de réaliser un bilan social et patrimonial complet. C’est gratuit et sans engagement (un conseiller en gestion de patrimoine peut vous facturer un tel travail entre 1500 et 3000€ et encore sans la dimension sociale !). Il s’agit de faire un check-up ou un audit permettant de mesurer votre actuel niveau de protection sociale et financière.

Cela commence par un entretien découverte qui dure de 1h à 1h30 soit en présentiel soit en visio.

Le principe est le suivant

Dans un premier temps nous allons balayer l’ensemble des garanties dont vous disposez. Les garanties liées à votre statut professionnel, les garanties liées aux contrats que vous avez déjà souscrits, les garanties patrimoniales et immobilières, votre patrimoine mobilier et votre stratégie d’épargne.
Nous appelons cela l’actif.

Dans un deuxième temps nous faisons ensemble le point sur vos besoins. Quels seraient les besoins de votre famille ou de vos proches si vous n’étiez plus là demain ; quels sont vos besoins en cas d’arrêt de travail ou d’invalidité. Comment vous vous projetez sur la retraite. Quels sont vos objectifs patrimoniaux et votre stratégie d’épargne. Nous appelons cela le passif.

Une fois le recueil d’information effectué nous aurons alors un bilan social et patrimonial complet et dans les domaines où le passif serait supérieur à l’actif, nous vous proposerons alors des solutions adaptées à votre situation, à vos moyens, à vos connaissance et expérience financière. C’est avec cette méthode que nous pouvons en particulier proposer des prévoyances qui correspondent vraiment très précisément à leurs besoins. Aucun client n’a la même prévoyance qu’un autre client car chaque client a une situation et un bilan uniques !

Dans ce bilan vous retrouverez en particulier :

  • La projection de vos droits à la retraite (et nous pouvons réaliser plusieurs simulations si vous hésitez sur le choix et l’impact d’un statut pour les indépendants) ;
  • A quel niveau et à partir de quand vous êtes protégés en cas d’arrêt de travail ou d’invalidité ;
  • A quel niveau vous êtes protégés en car de perte d’autonomie ;
  • Quels sont vos droits de succession et quelle est votre masse successorale ;
  • Et si vous hésitez entre plusieurs statuts, quel serait la rémunération réelle et la protection de chacun des statuts à chiffre d’affaires égal.

Au-delà du bilan personnalisé complet, je peux faire des simulations personnalisées sur 3 sujets :

La reprise assurance emprunteur.

Vous avez un prêt immobilier en cours. Il est très simple de comparer votre actuel niveau d’assurance emprunteur avec celui qu’Axa et AGIPI peuvent vous proposer. Il suffit pour cela de m’envoyer votre offre de prêt, votre tableau d’amortissement et vos garanties actuelles et la comparaison se fera en un quart d’heure ! Dans 90% des crédits souscrits par les banques, nous pouvons faire des économies et parfois substantielles.

Le changement de mutuelle.

Un peu la même démarche : vous me faites parvenir votre tableau de garanties de votre actuelle mutuelle, avec son prix et je vous proposerais alors un tableau excel avec vos actuelles garanties comparées avec les solutions de complémentaires santé et cela vous permet de vérifier très vite si à garanties égales, nous pouvons vous proposer moins cher ou si à prix égal, quelles sont les garanties qui augmenteraient ou seraient plus favorables.

Le bilan rémunération du chef d’entreprise.

Vous êtes chef d’entreprise ou bien micro-entrepreneur et vous hésitez à changer de statut. Nous avons un outil pour vous qui vous permettra de calculer le niveau de rémunération, de charges, de niveau de retraite et d’optimisation qu’offre chaque statut à chiffre d’affaires égal.

Mon agence a été créée en décembre 2020. J’apporte mon expertise, ma disponibilité et mon expérience pour conforter votre protection sociale et financière.

Je vous propose une méthode, la découverte sociale et patrimoniale, des simulations personnalisées par exemple sur la santé ou l’assurance emprunteur et à la fin des solutions adaptées à votre personne, à vos besoins, à votre connaissance financière, à votre profil de risque et à vos moyens et perspectives.

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